Какие документы нужны для открытия счета юридического лица

Какие документы нужны для открытия счета юридического лица

Разбираемся, какие документы для открытия счета юридического лица в России необходимо приготовить в банк.

Расчетный счет нужен, чтобы принимать оплату по безналичному расчету. По закону ИП и ООО могут работать и без расчетного счета, если принимают только наличные. Но в таком случае компания не может заключать договоры на сумму более 100 тысяч рублей. С безналичным расчетом ограничений нет — заключаете договор на любую сумму.

Какие документы необходимые для открытия счета юридическим лицам, зависит от банка — у каждого он свой. Но есть базовый список, без которого банк не откроет счет:

  • выписка из ЕГРЮЛ,
  • учредительные документы,
  • документ о назначении руководителя,
  • карточка юридического лица,
  • паспорт,
  • доверенность,
  • заявление на открытие счета,
  • вопросник или анкета.

Возьмите с собой оригиналы документов. Делать копии и заверять у нотариуса необязательно. Сотрудник банка сам отберет нужные документы для открытия счета в банке для юридических лиц и сделает копии.

Выписка из ЕГРЮЛ

Обычно банк сам формирует выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Но если вы зарегистрировали компанию недавно, ее может не оказаться в реестре. Проверить, есть ли компания в реестре, можно на сайте Федеральной налоговой службы.

Если компании еще нет в реестре на сайте налоговой, возьмите в банке выписку или запись из ЕГРЮЛ. Документ действует 90 дней с момента получения. Нужно сделать копию документа и заверить у нотариуса. В банке вам понадобиться и оригинал и копия выписки.

Учредительные документы

Учредительные документы — это устав компании и учредительный договор. Устав предоставляют все компании, а учредительный договор — полные товарищества, союзы, ассоциации, товарищества на вере. Некоторым банкам достаточно одного, а другие просят обе бумаги. Уточните у представителей банка, какие учредительные документы нужны.

Приносите оригиналы, чтобы заверить в банке или уже заверенные копии. Проверьте, чтобы на каждой страницы копии были штампы. Приложите страницы со всеми изменениями, которые были внесены в учредительные документы на дату предоставления в банк.

Приказ о назначении руководителя

Если вы управляете компанией сами, то в банке попросят документ, который подтвердит назначение на должность руководителя:

  • распорядительный акт;
  • решение или протокол собрания учредителей, на котором клиента назначили на руководящую должность;
  • приказ о назначении;
  • выписку из документа о назначении.

В уставе организации и в документе об избрании главы должна быть одна и та же должность и имя. Обязательно проверьте срок полномочий: если он скоро заканчивается, необходимо сделать документ о продлении на новый срок.

Если вы передали руководство организацией управляющей компании, то банк попросит другие документы:

  • договор о передаче полномочий;
  • протокол о передаче полномочий;
  • документ, который подтвердит избрание нового руководителя;
  • выписка из ЕГРЮЛ по управляющей компании.

Карточка юридического лица

Карточка юридического лица с образцами подписей и оттисками печатей — это документ, который утвержден инструкцией Центробанка 153-И.

Карточка нужна для управления счетами юридического лица. Документ можно оформить по форме, которую предлагает Центробанк или на бланке банка. У карточки две стороны — лицевая и оборотная. К полю «Выданы денежные чеки» приложите отдельными листами чеки из банка. Карточка будет недействительной, если в ней меньше двух подписей.

Карточку можно оформить в банке, при условии, что все, кто имеет право подписи придут с паспортами и приказами о назначении на должность или у нотариуса. Вы можете заполнить карту самостоятельно или попросить сотрудника банка помочь вам.

Паспорт

Паспорт руководителя организации, тех, кто уполномочен распоряжаться деньгами на банковском счете и всех, кто указан в банковской карточке.

Менеджер банка может дополнительно запросить адреса, ИНН и телефоны всех, кому руководитель компании доверяет управление счетом — например, бухгалтера. Сотрудниками необязательно приходить в банк — руководитель может заверить копии документов у нотариуса и передать их банку.

Доверенность

Чтобы не заниматься открытием счета самостоятельно, руководитель может передать эту работу бухгалтеру компании. Для этого понадобиться доверенность на открытие банковского счета и заключение договора от имени компании. Еще нужен паспорт бухгалтера — достаточно нотариально заверенной копии.

Заявление на открытие счета

В банке менеджер предложит вам написать заявление на открытие счета юридическому лицу по форме банка. Заявление подписывает руководитель организации. Не забудьте заверить документ печатью.

Анкета (опросный лист)

В банке вы заполняете анкету или опросный лист. Документ нужен банку для того, чтобы разобраться на какие деловые отношения рассчитывает клиент, чем занимается, и в каком финансовом положении находится компания клиента.

Анкета нужна банку, чтобы узнать, на чем компания зарабатывает, с кем сотрудничает, не отмывает ли деньги, как у компании дела с задолженностями по кредитам и налогам. Вопросы могут быть по разным темам. Например, кого и когда назначили главой компании. Банк ВТБ в анкете-опроснике спрашивает о цели установления отношений и предполагаемый характер отношений с банком.